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延边农商行股东质量堪忧:以信贷资金入股 深陷债务重组 P2P关联

发布日期:2021-12-29 19:41   来源:未知   阅读:

  股份有限公司(下称“延边农商行”)一事也浮出水面。裁定书显示,陈威通过编造虚假骗取贷款共计3亿元。自己实际出资仅3750万元,认购延边农商行13500万股权,成该行第二大

  事实上,延边农商行的主要股东问题缠身,股东质量亟待改善。其中,第一大股东永泰集团有限公司自2018年7月初发生债务问题,目前正在推进债务重整;该行并列第三大股东广东翌泽信息科技有限公司(下称“翌泽科技”)和并列第九大股东派生科技集团有限公司(下称“派生集团”)因牵扯进已被立案查处的“团贷网”而引人关注,如今,派生集团和翌泽科技成为最高人民法院公示的失信公司,就是俗称的老赖,同时两家公司被法院列为限制高消费企业;而早在2019年3月,该行并列第七大股东乾安县聚太生物发电有限公司已被乾安县人民法院限制高消费。

  对于股东存在的问题,延边农商行办公室相关工作人员曾对《华夏时报》记者表示:“需要向领导汇报后再答复。”但之后便没有了音讯。这次该行同样没有予以置评。

  记者注意到,中诚信国际信用评级有限责任公司(下称“中诚信”)发布2020年延边农商行跟踪评级报告中,将该行评级展望由稳定调整为负面。中诚信提到,延边农商行公司治理和风险管理水平亟待提升,其信用水平在未来12-18个月内可能下降。

  裁决书显示,被告人陈威,女,1979年10月12日出生于吉林省农安县,玄盛资本实际控制人,深圳市光大财富资产管理有限公司实际负责人,深圳万容控股有限公司法定代表人、董事长。

  2016年12月至2017年3月,玄盛公司实际控制人陈威,骗取信贷资金入股延边农商行。经审理查明,玄盛资本先行投入2.1亿元资金入股延边农商行,同时,编造深圳市光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业实业发展有限公司、玄盛资本虚假企业财务数据等资料,以深圳市光大财富资产管理有限公司、深圳万安兴业实业发展有限公司、玄盛资本的名义,在延边农村商行、延吉和润村镇骗取贷款共计人民币3亿元。其中,1.275亿元入股延边农商行,其余贷款偿还入股资金2.1亿元中的部分款项,最终变相入股延边农商行。

  2016年12月30日,延边银监分局一份批复显示,同意玄盛资本控股有限公司作为延边农村商业银行股份有限公司的股东,持有股份1.35亿股,占股本总额的8.26%。

  其实,陈威骗贷的手段并不高明,只是延边农商行在明知不合规的情况下为其开了绿灯。

  延边农商行行长李某的证言显示:我行为完成银监会监管指标定向募股,在全国银行同业里向社会通知定向募股,陈威联系我行,我2016年10月出差深圳与陈威在酒店认识。我告诉陈威入股条件,陈威答应入股,但要在本行贷款,我说入股后满足贷款条件就可以。入股后,我行向她发放贷款,陈威所提供的贷款材料是否真实,我们银行不好判断,贷款手续明面上符合规定,实际贷款两公司有关联,玄盛是本行股东,以股权质押给自己公司做反担保,我行在明知不符合规定情况下默许,没有严格审核就放款了。审贷委员会开会时所有参会人员都知道这两笔贷款是用陈威入股的股权作质押,但行里为完成指标不影响业务开展,全体签字同意。

  延边农商行财务总监韩某证实:陈威说她公司符合条件,希望入股后贷款用于经营。陈威提供的两年审计报告,只核实了数据是否符合条件,真实性没有核实。我行贷款给陈威3亿元,入股资金只有3750万元是自有资金。这三笔贷款明面上的手续是合规的。尤其1亿元贷款的尽职调查报告我行没有实际去做。

  2017年,延边农商行向玄盛资本支付年度红利人民币2025万元,因玄盛资本未达到监管要求,在2018年1月26日退股时向延边农商行索要溢价款人民币950万元,玄盛资本非法获利合计人民币2975万元。

  法院裁决书显示,被告人陈威因犯骗取贷款罪等,被判处有期徒刑3年6个月,并处罚金10万元,玄盛资本被处罚金70万元。

  值得一提的是,延边农商行在去年7月和今年5月发生董事长和行长等主要负责人变更,延边银保监分局分别核准了周万利和张维国董事行长的任职资格。而此前,该行董事行长分别为孙庆良和李小明。

  公开信息显示,延边农商行成立于2011年11月15日,是在原延边农村合作银行基础上,引入新的发起人共同发起设立的地方性商业银行。延边农商银行现有1个营业部,1个分行,14个支行,共62个营业网点,员工总数1161人,注册资本人民币16.35亿。

  截至2019年末,该行前十大股东为永泰控股集团有限公司、玄盛资本控股有限公司、广东翌泽信息科技有限公司、浙江诚信投资有限公司、长白山森工集团有限公司、北京百川泉农业科技发展有限公司、长春翰轩汽车博物馆有限公司、乾安县聚太生物发电有限公司、吉林安图农村商业银行股份有限公司、集团股份有限公司。

  延边农商行第一大股东永泰集团2018年7月初发生债务问题,2019年7月19日,债委会召开主席团会议,议定方案核心思路即“资产处置+债务重组”。2020年8月份,公司债权人河南省豫煤矿机有限公司向山西省晋中市中级人民法院申请对公司进行重整。

  浙江诚信投资有限公司是延边农商行并列第三大股东,持股比例为6.12%。天眼查显示,浙江诚信投资有限公司除了是延边农商行的股东外,还持有浙江长兴联合村镇银行股份有限公司5.5%股权、杭州联合农村商业银行股份有限公司1.58%股权。而根据《商业银行股权管理暂行办法》规定,同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家,或控股商业银行的数量不得超过1家。对于浙江诚信投资有限公司是否违反“两参一控”的监管要求,延边农商行没有进行回复说明。

  此外,长春翰轩汽车博物馆有限公司是延边农商行并列第七大股东,持股比例为3.06%。天眼查显示,该公司经营范围包括:会议及展览服务,展览场地预定、出租服务,汽车科技推广服务,工艺美术及收藏品零售,经销汽车,物业管理等。但其企业年报信息显示,长春翰轩汽车博物馆有限公司从2016年开始,该公司职工基本医疗保险及城镇职工基本养老等均显示为0人,疑似为空壳公司。

  在延边农商行前十大股东中,并列第九大股东派生集团和并列第三大股东翌泽科技尤为引人关注。

  派生集团成立于2011年8月23日,注册资本10亿人民币,法人代表唐军,他还是P2P平台团贷网的创始人。2019年3月,东莞市公安局已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对“团贷网”实际控制人唐军及多名高管采取刑事强制措施。而翌泽科技与唐军及团贷网有着千丝万缕的联系。天眼查显示,翌泽科技成立于2011年8月11日,注册资本5亿人民币,法定代表人范明泽,公司曾用名为东莞市俊特信息科技有限公司。2016年10月19日,翌泽科技法人代表由唐军变更为范明泽。

  今年6月15日,东莞市中级人民法院官方网站发布通知,该院已立案受理东莞市人民检察院指控的被告单位集团有限公司及被告人唐军等人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等案。

  今年5月25日,派生集团和翌泽科技成为最高人民法院公示的失信公司,就是俗称的老赖。同时,这两家公司被法院列为限制高消费企业。

  事实上,被法院列为限制高消费企业的不止上述两家公司。天眼查披露,早在2019年3月,延边农商行并列第七大股东乾安县聚太生物发电有限公司已被乾安县人民法院限制高消费。

  评级报告披露,2019年,在监管现场检查和自身风险排查过程中,梳理出股东资质不足、信贷资金入股、股权质押比例过大、信贷集中度管理缺失、关联交易超限等问题。中诚信指出,延边农商行在公司治理及风险管理方面,风险管理较为粗放,约束、监督机制不够健全,内控和问责制度执行不彻底,导致风险管理及公司治理方面有所缺失。

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